Przegląd nowych przepisów dotyczących prania brudnych pieniędzy w hazardzie
Według danych firmy KPMG, rynek kasyn online w Europie będzie rósł w tempie rocznym około 11,5% i osiągnie wartość 29,3 miliarda euro w 2023 roku. Jednocześnie w raporcie opublikowanym przez Europol w 2021 roku stwierdzono, że kasyna online stają się coraz częstszym celem prania brudnych pieniędzy, szczególnie w przypadku korzystania z kryptowalut takich jak Ethereum.
Nic więc dziwnego, że Unia intensyfikuje działania mające na celu większą kontrolę rynku iGamingu. Projekt trzech ustaw, które zostały niedawno przedstawione na wokandzie przez eurodeputowanych, ma na celu uszczelnienie systemu PPP/PFT w kilku obszarach. Jednym z elementów proponowanych zmian jest standaryzacja polityki PPP/PFT również w branży iGamingu. Co zmieni się w wyniku prac legislacyjnych? Przede wszystkim operatorzy zostaliby zobowiązani do dokładniejszej kontroli tożsamości graczy w przypadkach, gdy uzyskane z zakładów lub gier hazardowych wygrane wyniosłyby ponad 2 000 euro.
Weryfikacja tożsamości graczy w kasynach online – o co tu chodzi?
Weryfikacja tożsamości graczy to bardzo ważny element przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy w kasynach online.
- Według danych z raportu z 2020 roku, opublikowanego przez European Gaming and Betting Association, 94% europejskich kasyn online stosuje weryfikację tożsamości graczy w ramach swoich działań mających przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy. W Polsce liczba ta wynosi 100% – mowa oczywiście o Total Casino, które jest w praktyce jedynym legalnym kasynem online na pieniądze nad Wisłą.
- Drugim elementem proponowanych zmian są kontrole dóbr luksusowych. Dyrektywa AML6 stanowi aktualizację systemu PPP/PFT i ma na celu zwiększenie kompetencji jednostek zajmujących się wywiadem finansowym w krajach zrzeszonych w UE. Innymi słowy posiadacze jachtów, luksusowych samochodów czy prywatnych samolotów zostaną wzięci pod lupę odpowiednich organów.
- Trzeci element proponowanych zmian ma na celu stworzenie Urzędu do spraw Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA). Powołanie takiej jednostki pozwoliłoby wzmocnić działania zapobiegawcze i interwencyjne w temacie legalizacji pieniędzy pochodzących z przestępstw.
Polityka KYC (Know Your Customer) w kasynach online polega na identyfikacji graczy poprzez ich weryfikację tożsamości. Dzięki temu kasyna są w stanie wykryć podejrzane działania finansowe. W kontekście kasyn online istnieją już obecnie regulacje, które mają na celu przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy. Jedną z nich jest wymóg KYC. Przepisy aktualnie wymagają od kasyn online dokładnej weryfikacji tożsamości graczy, zanim zostaną oni dopuszczeni do gry lub przed wypłatą wygranej.
Polityka KYC jest obowiązkowa dla licencjonowanych kasyn online, a nieprzestrzeganie jej może skutkować poważnymi konsekwencjami prawno-finansowymi. Jednakże w oparciu o dane z raportów branżowych, nadal istnieje wiele przypadków prania brudnych pieniędzy w kasynach online.
Czy konieczne jest uszczelnienie rynku?
Według raportu z 2020 roku opublikowanego przez Global Gaming Outlook, rynek hazardowy online jest coraz bardziej narażony na pranie brudnych pieniędzy, a jego wartość szacowana jest na 58,9 miliarda dolarów w 2020 roku. Wraz z rosnącą popularnością kasyn online, ryzyko prania brudnych pieniędzy w tych miejscach również wzrasta. Unijni urzędnicy wskazują na trzy obszary, w których kraje członkowskie powinny zacieśnić współpracę:
| Spójność | Aby system PPP/PFT był skuteczny, ważne jest, aby był on stosowany w sposób spójny i konsekwentny przez wszystkie kasyna online, niezależnie od kraju, w którym działają. Tylko w ten sposób można zapewnić bezpieczeństwo graczy oraz ochronę przed praniem brudnych pieniędzy. |
| Inwestycje | Wdrażanie standardów KYC i procedur weryfikacji tożsamości w kasynach online wymaga również inwestycji w odpowiednie narzędzia i rozwiązania technologiczne. Firmy zajmujące się rozwojem oprogramowania dla kasyn online takie jak Belatra, Wazdan czy Big Time Gaming również angażują się w walkę z praniem brudnych pieniędzy poprzez rozwój narzędzi do identyfikacji ryzyka i weryfikacji tożsamości graczy. |
| KYC | Jak wynika z danych z raportu Money Laundering in Online Gambling 2021, weryfikacja tożsamości graczy jest jednym z kluczowych elementów w przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy w kasynach online. |
Nowe unijne dyrektywy – podsumowanie
Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy w kasynach online to wyzwanie dla całej branży hazardowej, ale także szansa na poprawę standardów bezpieczeństwa i zaufania klientów do tej formy rozrywki. Wdrożenie wymogów KYC i weryfikacji tożsamości w kasynach online jest kluczowe dla ochrony przed nielegalnymi działaniami i utrzymania integralności całej branży hazardowej.
Ważnym krokiem w tej kwestii jest również edukacja graczy na temat zagrożeń związanych z praniem brudnych pieniędzy w kasynach online oraz nauczanie ich, jak rozpoznawać podejrzane zachowania. Dostawcy usług hazardowych powinni również inwestować w technologie i narzędzia, które umożliwią skuteczne wykrywanie i zapobieganie przestępstw.